AML
AML – Penningtvätt och finansiering av terrorism
Avante Rätt & Affär – trygghet genom regelefterlevnad
Lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism (AML-lagen) ställer höga krav på företag inom bland annat finans, redovisning, juridik och fastighetsförmedling. Verksamheter som omfattas måste ha rutiner för kundkännedom (KYC), riskbedömningar och rapportering till Finanspolisen.
Att inte följa regelverket kan leda till kännbara sanktionsavgifter, men också till förtroendeskador som riskerar hela verksamheten.
Vi på Avante Rätt & Affär hjälper företag att förstå och följa AML-kraven i praktiken, med rutiner som både är juridiskt hållbara och anpassade till er verksamhet.
Våra AML-tjänster
- Riskanalys och verksamhetsbaserad riskbedömning.
- Riktlinjer och rutiner för kundkännedom (KYC) och fortlöpande övervakning.
- Framtagande av interna styrdokument och policys.
- Utbildning av personal i AML och KYC.
- Stöd vid kontakt med Finansinspektionen och Finanspolisen.
Vad vi hjälper er med
- Kartlägger vilka krav som gäller för just er verksamhet.
- Upprättar riskanalyser och handlingsplaner som uppfyller AML-lagen.
- Tar fram praktiska rutiner för identifiering och kontroll av kunder.
- Säkerställer att ni kan dokumentera och motivera era åtgärder vid en granskning.
Vanliga frågor!
Vilka företag omfattas av AML-lagen?
Förutom banker gäller AML-lagen bland annat advokater, redovisningskonsulter, fastighetsmäklare, vissa varuhandlare samt företag som tillhandahåller betaltjänster.
Vad innebär kundkännedom (KYC)?
Att man kontrollerar och dokumenterar kundens identitet, syfte med affärsförhållandet och i vissa fall även den verkliga huvudmannen.
Måste små företag följa AML-reglerna?
Ja, om verksamheten är sådan att den omfattas av AML-lagen. Det finns inget undantag för små företag.
Vad händer om vi inte följer reglerna?
Tillsynsmyndigheten (t.ex. Finansinspektionen eller Länsstyrelsen) kan besluta om sanktionsavgifter och ingripanden. I allvarliga fall kan tillstånd dras in.
Kan ni hjälpa oss vid en tillsyn?
Ja. Vi bistår både med förebyggande rutiner och med stöd vid granskning från tillsynsmyndighet.
Vad är skillnaden mellan penningtvätt och finansiering av terrorism?
Penningtvätt handlar om att försöka dölja eller legitimera pengar som kommer från brott, exempelvis genom att föra över dem mellan konton eller använda dem i till synes lagliga affärer. Finansiering av terrorism innebär i stället att tillhandahålla eller samla in pengar med avsikt att de ska användas för terroristverksamhet – oavsett om pengarna i sig har ett lagligt eller olagligt ursprung. Båda omfattas av penningtvättslagen (AML) och ställer samma krav på företag att identifiera, bedöma och rapportera misstänkta transaktioner till Finanspolisen.